📢 ETF (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) क्या है? पूरी जानकारी हिंदी में

शेयर बाजार में निवेश करने के कई तरीके होते हैं, जिनमें स्टॉक्स, म्यूचुअल फंड और ETF (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) प्रमुख हैं।
ETF एक ऐसा इन्वेस्टमेंट ऑप्शन है जो म्यूचुअल फंड और स्टॉक्स दोनों का मिश्रण है।

अगर आप कम खर्च में डायवर्सिफाइड निवेश करना चाहते हैं, तो ETF एक बेहतरीन विकल्प हो सकता है।
आइए ETF के बारे में विस्तार से समझते हैं।

🔹 1. ETF (Exchange Traded Fund) क्या होता है?

ETF एक ऐसा फंड है जो शेयर बाजार में स्टॉक्स की तरह लिस्टेड होता है और ट्रेड किया जा सकता है।
यह एक बास्केट (टोकरी) की तरह होता है, जिसमें कई कंपनियों के शेयर, बांड, गोल्ड, या अन्य एसेट्स होते हैं।

👉 आसान भाषा में समझें:

म्यूचुअल फंड की तरह, इसमें कई एसेट्स (स्टॉक्स, बांड्स, कमोडिटी) का मिश्रण होता है।
लेकिन स्टॉक्स की तरह, इसे शेयर बाजार में लाइव प्राइस पर खरीदा और बेचा जा सकता है।
ETF इंडेक्स, सेक्टर, कमोडिटी, बॉन्ड या किसी अन्य एसेट क्लास को ट्रैक करता है।

📌 उदाहरण:

NIFTY 50 ETF – यह निफ्टी 50 इंडेक्स के शेयरों को ट्रैक करता है।
Gold ETF – यह सोने (Gold) की कीमत को ट्रैक करता है।

🔹 2. ETF कैसे काम करता है?

ETF फंड मैनेजर द्वारा संचालित होते हैं और इनका NAV (Net Asset Value) बाजार की डिमांड और सप्लाई के अनुसार बदलता रहता है।

ETF खरीदने का तरीका:

✔ शेयर बाजार में स्टॉक्स की तरह ETF को खरीदा और बेचा जा सकता है।
✔ इसके लिए आपको एक ट्रेडिंग और डिमैट अकाउंट की जरूरत होती है।
✔ ETF की प्राइस पूरे दिन फ्लक्चुएट करती रहती है, जैसे किसी शेयर की होती है।

🔹 3. ETF के प्रकार

1️⃣ इक्विटी ETF (Equity ETF)

यह स्टॉक्स में निवेश करता है और किसी विशेष इंडेक्स (जैसे Nifty 50, Sensex) को ट्रैक करता है।
उदाहरण: Nifty 50 ETF, Sensex ETF

2️⃣ गोल्ड ETF (Gold ETF)

यह सोने की कीमत को ट्रैक करता है और इसमें निवेश करने से फिजिकल गोल्ड रखने की जरूरत नहीं पड़ती।
उदाहरण: Nippon India Gold ETF, SBI Gold ETF

3️⃣ बॉन्ड ETF (Bond ETF)

यह सरकारी और कॉर्पोरेट बॉन्ड्स में निवेश करता है।
उदाहरण: Bharat Bond ETF

4️⃣ कमोडिटी ETF (Commodity ETF)

यह किसी कमोडिटी (Gold, Silver, Oil) की कीमत को ट्रैक करता है।

5️⃣ इंटरनेशनल ETF (International ETF)

यह विदेशी बाजारों के स्टॉक्स में निवेश करता है।
उदाहरण: Nasdaq 100 ETF, S&P 500 ETF

🔹 4. ETF के फायदे

✅ 1. कम खर्च (Low Cost) – ETF की एक्सपेंस रेशियो म्यूचुअल फंड से कम होती है।
✅ 2. हाई लिक्विडिटी (High Liquidity) – इसे बाजार में कभी भी खरीदा या बेचा जा सकता है।
✅ 3. डायवर्सिफिकेशन (Diversification) – एक ETF में कई स्टॉक्स होते हैं, जिससे रिस्क कम होता है।
✅ 4. ट्रांसपेरेंसी (Transparency) – ETF की होल्डिंग्स को आसानी से देखा जा सकता है।
✅ 5. लंबी अवधि में अच्छा रिटर्न (Good Long-Term Returns) – इंडेक्स आधारित ETF लॉन्ग-टर्म में अच्छा परफॉर्म करते हैं।

🔹 5. ETF के नुकसान

❌ 1. इंट्राडे वोलाटिलिटी – ETF की कीमत शेयर बाजार में लगातार बदलती रहती है।
❌ 2. एक्सपेंस रेशियो (Expense Ratio) – हालांकि म्यूचुअल फंड से कम होता है, लेकिन फिर भी कुछ चार्ज लगता है।
❌ 3. कम एक्टिव मैनेजमेंट – ETF में फंड मैनेजर ज्यादा एक्टिव नहीं होते, जिससे अचानक मार्केट क्रैश से बचाव नहीं होता।

🔹 6. ETF में निवेश कैसे करें?

✔ 1. अपना डिमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलें (Zerodha, Upstox, Groww, Angel One आदि में)।
✔ 2. जिस ETF में निवेश करना है, उसे चुनें (Nifty 50 ETF, Gold ETF, Bharat Bond ETF आदि)।
✔ 3. अपने ब्रोकर के प्लेटफॉर्म पर लॉगिन करें और ETF खरीदें।
✔ 4. ETF को लंबे समय तक होल्ड करें और SIP की तरह निवेश करें।

🔹 7. कौन-कौन से पॉपुलर ETF हैं?

🇮🇳 भारत में:
✅ Nippon India ETF Nifty 50
✅ ICICI Prudential Nifty ETF
✅ SBI ETF Sensex
✅ HDFC Gold ETF
✅ Bharat Bond ETF

🌎 इंटरनेशनल:
✅ Motilal Oswal Nasdaq 100 ETF
✅ S&P 500 ETF
✅ Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

🔹 8. क्या ETF में निवेश करना सही रहेगा?

📢 अगर आप लॉन्ग-टर्म निवेशक हैं और कम खर्च में शेयर बाजार में निवेश करना चाहते हैं, तो ETF आपके लिए बेहतरीन ऑप्शन है।
📢 ETF उन लोगों के लिए सही है जो इंडेक्स या गोल्ड में निवेश करना चाहते हैं, लेकिन ज्यादा रिस्क नहीं लेना चाहते।
📢 ETF को म्यूचुअल फंड की तरह SIP मोड में भी खरीदा जा सकता है।